3"洗钱"的 (1/2)

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    潮汕地区历来是地下钱庄洗钱活动最为猖獗的地方。

    黄光裕通过地下钱庄频繁地在境内外洗钱，将他从香港资本市场上大量套现的钱洗进内地市场，打入不同的公司账户和个人账户内，供其投资资本市场、房地产和收购家电零售企业，或将内地通过非法手段获取的钱洗到境外漂白。

    洗钱一词最早起源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。然后，在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他就把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去应缴的税款，剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。

    狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

    广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：1。把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2。把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3。通过洗钱让合法收入逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

    洗钱是指通过金融或其他机构将非法所得转变为"合法财产"的过程，即通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资。这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，掩盖了其犯罪活动踪迹，得以"正当地享受"犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以"合法掩护非法"，不断扩大犯罪势力。

    洗钱的客体即黑钱，包括贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。洗钱通常分三步：1。存款，即将非法所得的现金存入银行；2。通过一系列复杂而繁琐的交易；如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；3。将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其他多种途径，如购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其他金融资产。

    "中国特色"的洗钱方式有这样几种：一是先捞钱后洗钱，即公职人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司或炒股，用新身份来解释他不正常的暴富；二是边捞钱边洗钱，即搞"一家两制"，自己在台上利用权力捞钱，亲属则利用"下海"身份掩盖黑钱来源，三是连捞钱带洗钱，即政府官员或国企老总创办私人企业、代理人企业（企业表面上是别人的，但大权由自己控制），既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。

    此外，还有一种跨国洗钱，即利用国内外市场日益密切的联系，设法把黑钱转移出去，或者在境外收取赃款并洗白。虽然国内腐败分子的国际洗钱活动还未形成规模，但在国际洗钱中已占有越来越大的比重。某些领导干部已开始在国外打基础，把子女、资金都弄出去。现在的国外中国留学生中出现了一种"留学贵族"，他们大多不是国内"大款"的子弟，但刚到海外，银行存款户头上就有大笔进项。当发达国家的中产阶级还要分期付款买房时，这些留学生已在当地富人区购买住宅，而且几十万甚至上百万美元的住宅一次付清。

    转移非法所得是把贪污、受贿、寻租等所获得的资金，以及侵吞的国有资产和从事走私、贩私、诈骗、偷漏税所攫取的巨额财富化公为私。由于我国处于体制转轨时期，国有和集体企业激励、约束和内部监控机制不健全，境内母公司通过各种方式向境外子公司或外商转移资产、利润，使少数人在境外获得了更大的公有资产支配权，或者直接化公为私。

    洗黑钱主要有三种方... -->>

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